НБУ до травня розкриє механізм застосування санкцій щодо фінмоніторингу
Національний банк України (НБУ) до травня оприлюднить проект порядку застосування санкцій до банків-порушників законодавства з фінансового моніторингу, повідомив заступник голови центробанку Олег Чурій.
"Банки валютного контролю дещо побоюються. І ми розуміємо ці побоювання. Тому до кінця місяця мають намір опублікувати порядок застосування санкцій НБУ до банків, які порушують законодавство з точки зору фінансового моніторингу", - сказав він, виступаючи під час організованої Центром економічної стратегії дискусії "Чи наблизила валютна лібералізація України до вільного руху коштів із ЄС?" у Києві в середу.
За словами О.Чурія, документ міститиме механізм ухвалення рішень щодо санкцій: як відбуваються перевірки та ухвалюються висновки щодо них, а також як банкам оскаржити ці висновки, якщо вони з ними не згодні.
"Ми хочемо створити і показати прозорий механізм застосування санкцій, що є система комітетів, що це не рішення однієї людини - голови НБУ або його заступника. Ця система комітетів ухвалює рішення на підставі інформації, отриманої під час перевірок", - наголосив він.
Він також анонсував подальші ослаблення на валютному ринку, зокрема, скасування обов'язкового продажу валюти, скасування лімітів на максимальну суму репатріації дивідендів за кордон, а також обмеження щодо видачі кредитів у гривні для купівлі валюти.
"Це ті обмеження, які ми плануємо знімати насамперед... А інші обмеження, як зняття лімітів на інвестиції за кордон для компаній і фізичних осіб, зняття обмежень щодо термінів розрахунків за експортно-імпортні операції - вони жорстко прив'язані до кроків, які має зробити парламент для ухвалення пакету законопроектів BEPS, обміну податковою інформацією. Якби ми сьогодні зняли ці обмеження, то отримали б значний відтік капіталу за кордон", - прокоментував він.
У свою чергу голова офісу Націнвестради Юлія Ковалів, коментуючи перебіг імплементації закону "Про валюту", рекомендувала Нацбанку максимально швидко і відкрито пройти трансформаційний період впровадження нових законодавчих норм.
"З одного боку, багато відповідальності перекладено на фінансові установи насамперед із фінмоніторингу. З іншого боку, ми іноді бачимо неготовність або побоювання фінансової системи ухвалювати ці рішення. У результаті - приватний бізнес не отримує очікуваного поліпшення, а навпаки, банки для перестраховки починають вимагати від клієнтів ще більше документів і довідок, що дає бізнесу відчуття, мовляв, замість дерегуляції ще більше посилилася регуляція. Через це у мене невеличке прохання до НБУ: скоординувати своє єдине бачення", - сказала вона.
"Ми чуємо від фінансових установ, що одне бачення (законодавства про валюту - ІФ) у "контрольного" крила НБУ, яке відповідає за фінансовий моніторинг... а інше - в іншого крила", - додала Ю.Ковалів.
