НБУ введет временный лимит в 150 тыс. грн на исходные переводы Р2Р
Национальный банк Украины (НБУ) с 1 октября 2024 года устанавливает на полгода лимит в 150 тыс. грн в месяц для исходных переводов физических лиц (P2P, person-to-person), сообщается на сайте центробанка во вторник.
"Лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Лимит не применяется к счетам волонтеров, которые соответствуют критериям, определенным постановлением, и к лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения", - говорится в пресс-релизе регулятора.
Отмечается, что в лимит не учитываются переводы средств клиента между собственными счетами в одном банке, а также он не касается переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются, уточнил Нацбанк.
"По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, которые не превышают указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность", - отметил регулятор.
По мнению центробанка, введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
Как сообщалось, ранее НБУ планировал ввести ограничение в 100 тыс. грн /мес. на Р2Р переводы в течение 3-ей недели августа, однако решение немного задержалось. Согласно оценкам регулятора, это позволило бы удорожить реализацию схем для злоумышленников до 5 раз.
"Дропы" (от англ to drop – кидать) или "денежные мулы". Это лица, которые разрешают третьему лицу (мошеннику) за финансовое вознаграждение использовать свой банковский счет для своих операций.
